Algorand 上的被动收入
被动收入就像圣杯或青春之泉，感觉每个人都在不断地追求它。实际上，大多数被动收入的机会要么无法获得，要么根本就不是被动的。加密货币是你可以找到可获得被动收入来源的地方，但它并非没有风险（尽管有几种免费入门的方法）。在本文中，我们将讨论许多可以在 Algorand 区块链上赚取的被动收入；他们相对的风险水平，即是你可以获得的 年利率（ARP）与年溢率（APY）百分比，以及这些收入流的可行性。我将分享我对风险和回报的个人看法，但我不建议盲目进行投资，即使假设是安全的情況下。请对我的意见持保留态度。这是加密货币，存在固有风险。如果某件事看起来好得令人难以置信，请保持警惕。没有人知道会发生什么（参见锚定协议）。这不是投资建议。
免责声明：投资加密货币是有风险的。投资特定区块链上的资产风险更大。在决定是否接受接下来讨论的信息时，请考虑你的风险承受能力。本文的目的是提高对项目的认识，而不是说服任何人投资。不是投资建议，自己做好研究！
Algorand 治理
来源：Algorand 治理统计
Algorand 治理 是通过每季度的投票期來决定 Algorand 未来的重要协议。该协议要求参与者在每个时期开始时保持 Algos 的保证余额，并对在 Algorand 基金会定下的时间范围内提出的措施进行投票。如果参与者没有投票或低于其关联接钱包中承诺的质押，他们将没有资格获得该期间的奖励，这些奖励将会在每个投票季度结束时支付。
利率 (APR%)：8-14%。 该比率由该期间的 ALGO 奖励除以该期间结束时承诺的 algos 数量决定。第1期的利率为 14.05%。第 2 期即为 10.02% 1。第 3 期目前为 7.78% 3，但随着季度的进行，这一数字可能会增加。
与持有 $ALGO 相比的风险等级 (1-10) ： 1. 持有 Algo 没有额外的风险，因为你可以随时移除已承诺的质押。
时间长度： 2029+
注：治理的第 3 阶段带来了一项独特的创新，允许用户使用他们的治理权益作为贷款的抵押品，而不是让它只被放在那里。目前有多个平台提供这种服务，各具不同的奖励潜力；因此，我将提供三篇关于 Algorand 治理俱乐部里 的文章介紹如何利用它们：
在 AMMs 上提供流动性
Tinyman
来源：Tinyman 统计
提供流动性是创建如 Tinyman 等自动做市商的一个重要因素 。當一个用户提供两种等量资产的流动性，这样其他用户就可以在不同的资产之间进行交换。作为提供流动性的交换，用户会收到交换者为每个交易所收取的费用，在 Tinyman 上这些费用为 0.25%。可以想象，这就可以使你快速获利。从Tinyman应用程序的分析页面可以看出，最有利可图的资金池是那些具有高交换量和总价值锁定比率的资金池。
这使得资金池的风险和盈利能力 高度依赖 于这两种资产；它们的各自稳定性以及它们之间的价格相关性。这意味着每个池子的风险和回报都与下一个子池大不相同。请在决定成为流动性提供者 (LP) 之前进行彻底的分析，尤其是对于风险较高的资产。有关在 Tinyman 上创建 LP 以及相关风险的更多信息，请参见 此处。
Tinyman 流动资金池
利率 (APR%)：2 至 100%+。由于每个流动性池子的风险和回报都与其他池子非常不同，因此利率也变化非常大。稳定币到稳定币的配对具有非常低的利率和非常低的风险。 ASA* 到 ASA 配对可能具有非常高的比率和非常高的风险。如果一个投资池看起来好得令人难以置信，要多注意。
与持有 $ALGO 相比的风险等级 (1.5-10) ： 从 1.5 到 10 不等。逻辑同上。 稳定币到稳定币的安全性与 Algorand 区块链上的安全性差不多。但一个有全新代币的 ASA 到 ASA 池子和 300% APR？那你的现金很可能性被卷走。
时间长度： 只要 Algorand 的 DeFi 存在，流动性池子和流动性提供者也会存在。
Tinyman 挖矿
利率 (APR%): 10 – 28%。 Tinyman 挖矿是由 Algorand Foundations Aeneus Rewards 推动的少数几个池子，旨在激励流动性。 它们不会持续很长时间，但是当这些推动存在时，将具有不成比例的风险回报率。
与持有 $ALGO 相比的风险等级 (1.5-2)： 在 Luna/UST 崩溃之前，这个数字可能是 1。锚定协议的内爆证明稳定币也是具有风险，因此 1.5 到 2 的指标感觉更准确。
时长： Tinyman 的奖励将于 2022 年 8 月 1 日 结束
Pact.Fi
Pact.Fi 是一个类似于 Tinyman 的 AMM，但其工作机制有所不同，你可以在此处阅读。 因 Pact.Fi 的流动性和交易量低于 Tinyman，这意味着风险回报率有所不同。由于 Aeneas 的奖励，不同的池子还有激励，因此值得在这两个 AMM 之间进行比较，看看哪个更有利可图。 请到此处查看 Pact.Fi 资金池的列表。目前有非常吸引的 Aeneas 奖励，但由于这些奖励只会持续一周，所以我没有介绍它们。
Algorand 上的权益证明协议
Yieldly
来源：Yieldly 的两个质押池
Yieldly 是 Algorand 上第一个也是最大的去中心化金融套件。它是一个流动性挖矿、无损失奖赏游戏、多资产质押和跨链交换的平台。
我已经写过多篇关于 Yieldly 的文章 ，因为它曾经是 Algorand 被动收入的代表。这些文章包括 什么是 Yieldly 以及如何使用它、 $YLDY 代币经济学和 如何在Yieldly上实现利润最大化，所以在这里我们将只讨论可以赚取的利率以及它们的风险。
在 Yieldly 上赚取收益的三种主要方式是通过质押池、流動性代币池和分销池。前两个将使用 Yieldly 的原生代币 $YLDY，而分销池将使用当时与 Yieldly 合作的任何 ASA。
Yieldly 的质押池
Yieldly 的质押池需要持有和质押 $YLDY， 为了和各种合作的 ASA 交易或获得更多 $YLDY。池子是 TEAL 5 并且会持续支付，因此你抵押的 $YLDY 会在你选择的资产池中不断赚取利益。为了进行质押，你必须将 $YLDY 存入一个可以随时提取的智能合约。除非出现漏洞，否则你质押的 $YLDY 永远不会面临风险。
利率 (APR%)：10 至 25%+。 APR 取决于每天设置分配的总代币数量，以及在同一池子里有多少 $YLDY 代币被抵押。 YLDY -> YLDY/ALGO 池是最受欢迎的，通常 APR 约为 20%。其他 ASA 池可能会根据池的条款在 10% 到 50% 之间变化。
与持有 $ALGO 相比的风险等级 (1-10) ：8。不幸的是，$YLDY 的风险指标一直在上升。 Yieldly 的价格已从以前的水平大幅下跌。该团队正在努力继续为 Yieldly 添加实用程序，但在看到 $YLDY 代币价格稳定一些，并与 $ALGO 有更强的相关性之前，我将不得不给它一个更高的风险标记。
时间长度： 7年以上
Yieldly 的流動性代币质押池
来源：Yieldly 质押池
基于在 Tinyman 提供流动性的基础上 ，用户可以在 Yieldly 上质押这些流动性池代币以获得额外奖励。这些额外的奖励并非对每个池子和流动性配对都可用，并且大多数配对采用 Yieldly/ASA 的形式。也就是说，对于可用的配对，奖励可能是非常誘人的，因为你从押注流动性池代币中获得的 Yieldly 是在你作为流动性提供者赚取的任何费用之上支付的。
利率 (APR%)：30 至 450%+。甚至不包括流动性提供者的费用，Yieldly 池的代币押注可以很容易地将一个人的金额仅从提供流动性中获得翻倍或三倍的回報。
与持有 $ALGO 相比的风险水平 (1-10)：8.5 到 10。在质押流動性池的代币时，你将面临持有 Yieldly 和你配对的任何 ASA 的风险。
时间长度： 不确定，但可能会有一段时间。
Yieldly 的分销池
来源：$COSG 质押池
通过 Yieldly 的分销池，用户可以质押一个 ASA 并获得更多的 ASA。这可能是积累更多你信任的 ASA 的一个好方法。也就是说，购买更多的 ASA 仅仅为了能够质押更多的話，这反而是个失败的策略。
利率 (APR%): 约为 50-800%。
与持有 $ALGO 相比的风险水平 (1-10): 5+ 完全取决于被质押的 ASA 的波动性。
时间长度：Yieldly 没有在近期内宣布停止分销池。
AlgoStake
来源：在 AlgoStake 上进行质押
AlgoStake 是 Algorand 区块链上的新玩家，也是 Yieldly 质押池的竞争对手。虽然不太成熟，但该平台通过提供广泛的 ASA 吸引用户，其中一些更是鲜为人知的。这是因为该平台允许项目建立自己的权益池。使用 AlgoStake，你的代币永远不会离开你的钱包，奖励是通过每日快照后支付的，该快照检查你持有多少质押资产或流动性代币。从另一个角度看，这意味着这些审计过的智能合约是无法被看到的，你只需要相信团队会继续支付。
利率 (APR%): 10 到 100%+。很大程度上取决于池子的类型和 ASA的质押。
与持有 $ALGO 相比的风险等级 (1-10) ： 7 到 10。在 AlgoStake 上投资任何代币之前，请自行研究并确定它不会跑路且具有潜力。 AlgoStake 不会严格审查他们的项目，所以不要被丰厚的奖励所欺骗。
时间长度：1 年+
The Algo Faucet
Algo Faucet 是一个已经默默建设了大半年的项目。他们提供完全免费的质押服务，你甚至不需要选择加入他们，他们的质押服务仅用于促进项目代币质押。
利率 (APR%): 2 至 500%+。该服务提供从著名的质押项目到全新的 memecoins。但请別忘了对项目进行自己的研究。
与持有 $ALGO 相比的风险等级 (1-10)：7 到 10。与 AlgoStake 类似，项目未经审查。
时间长度：1 年+
Algofi 借贷
Algofi 是一种用于去中心化借贷的协议，另外它创建了一个名为 $STBL 的算法稳定币。 Algofi 作为去中心化借贷平台，在 Algorand 的 DeFi 生态系统中扮演着不可或缺的角色。有很多方法可以通过杠杆和借贷来获得创造性和风险，但本文将坚持基本原则。
在 Algofi 上供应 Algo/Stablecoins/BTC/ETH
提供 Algo 是简单又容易的。你提供的 Algo 可以在任何时候提取，以增加你可以借到的金额，然后可以被押注或交替使用。
利率 (APR%)：~2-5%
与持有 $ALGO 相比的风险等级 (1-10)： 1.1
在 Algofi 上抵押 ASA
来源：AlgoFi
利率 (APR%)： 10%-13%
与持有 $ALGO 相比的风险等级 (1-10) ：取决于 ASA
在 Algofi 上质押流動性代币
来源：LP 代币 APR
目前 Algofi 的稳定币流动性配对具有很好的风险回报率，因为理论上稳定币的价格应该不会变动。我预计随着使用率的增加，APR 会下降，但目前这是一个还是一个非常有利可图的选择。
利率 (APR%)：1-56%
与持有 $ALGO 相比的风险水平 (1-10)：取决于配对，稳定配对和算法配对的风险最低。
如果你想了解更多关于 Algofi 的知识，AlgoGovClub 写了一篇非常全面的文章。
其他的赚钱方法
Lofty AI
来源：Lofty AI
Lofty AI 为 Algorand 带来了代币化房地产投资的绝妙概念。只需 50 美元，你就可以购买私人或商业地产的股份，并获得成比例的奖励。这真是个绝妙的概念，而且已经有各种各样的美国物业可供选择。
大多数物业的内部收益率徘徊在15%至20%之间，部分物业赚取的租金收入还可随时提取。
Lofty 的其中一个主要障碍是监管和税收，因为关于在美国经营的管辖权有很多问号。对未來的预期还不是很清楚，但是如果他们能顺利通过，代币化房地产的概念可能是革命性的。房地产市场的所有风险也与 Lofty 有关。
边玩边赚游戏
在本期被动收入指南中，我将添加一些目前在 Algorand 上主要流行的几个边玩边赚游戏。虽然游戏本质上不那么被动，但仍有一些方面具有强大的被动收入潜力。而且还有一些无风险的入门方法，这让我觉得它们值得一提。 边玩边赚游戏一直是我最佳的被动收入。
Alchemon
Algorand 生态系统的超级蓝筹项目是 Alchemon； 一个 NFT 怪物战斗集换式卡牌游戏。你可以在这里阅读关于 Alchemon 的更深入总结，所以我不会过多地讨论它的机制。要知道的是，每张 NFT 卡每周都会引发游戏货币
$AlcheCoin 的投放。然后，你可以以 $ALGO 的价格出售此 $ALCH，或用它来购买游戏内物品和卡片。更稀有的卡每周会有更多的报酬。这是游戏的被动收入形式，但也伴随着必须持有 Alchemon NFT 的风险。
每周 $AlcheCoin 策略：
风险 （受市场波动影响）： 高
支付： 高
第二种赚取方式是通过实际玩游戏，只需要 3 个基本的 Alchemon（至少 5A）即可开始。目前游戏只有 PvE，但很快就会改变。每次胜利都会获得 2 AlcheCoin (~0.04A) 的奖励，你每天最多可以获得 250 AlcheCoin (~6A)。只要付出足够的努力，就可以在 3 天内完全收回你的投资。
主动游戏策略：
风险： 非常低
支出： 非常低
杂货店游戏
GSG 是一个已经存在了一年之久的游戏。它不需要任何 Algo 就可以开始，而且可以完全免费玩。收益可能很低，但这是与 Algorand NFT 社区互动好的开始，且不承担任何风险的好方法。其实还有可能获得更多的收入，但这不会让用户变得超级富有。
你可以在此处阅读有关杂货店游戏的更多信息 。
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感谢阅读，注意安全！
